Dita e 49-të e protestës/ Qytetarët zbresin sërish në shesh, kërkohet dorëheqja e kryeministrit Rama: Jep dorëhqjen, nuk ka dialog!
Dita e 49-të e protestës/ Qytetarët zbresin sërish në shesh, kërkohet dorëheqja e kryeministrit Rama: Ju erdh...
Dita e 49-të e protestës/ Qytetarët zbresin sërish në shesh, kërkohet dorëheqja e kryeministrit Rama: Ju erdh...
Shetet e Gjirit Persik dënojnë sulmet iraniane ndaj infrastrukturës civile: Janë krime lufte 18 Korrik, 17:37 ...
Abuizimi me fondet në Durrës, zbardhen dëshmitë/ Elisabeta Mataj: Jam qytetare e lirë, kush ma ndalon kazinonë...
Falja e pronave publike në Dhërmi e Palasë/ Berisha: PD nuk do i njohë kurrë këto vendime të Ramës 18 K...
Diçka është seriozisht e gabuar me sistemin bankar evropian.
Goditje me goditje, një valë e kërkesave ka goditur një numër në rritje të bankave evropiane, të cilët supozohet se kanë pranuar transaksione të dyshimta që përfshijnë paratë ruse. Bankat europiane si Raiffeisen Bank, Swedbank AB i Suedisë dhe grupi finlandez i shërbimeve financiare Nordea janë disa nga firmat më të fundit që janë tërhequr në aktivitetet e zgjerimit të pastrimit të parave të Evropës. Skandali u zbulua për herë të parë kur autoritetet amerikane zhvilluan një hetim mbi bankën ABLV të Letonisë, duke e akuzuar atë për pastrimin e parave të institucionalizuar, por banka e parë e madhe e cila ishte marrë në pyetje lidhur me aktivitetet e paligjshme në vitin 2017 ishte Danske Bank A/S, pasi një gazetar investigativ ngriti dyshime mbi origjinën e miliarda eurove që kishin rrjedhur përmes bankës daneze.
Hetimet janë duke u zhvilluar pasi pretendimet më të fundit dhe numri vazhdimisht në rritje i zbulesave sugjeron se surprizat nuk do të ndalen këtu. Edhe pse mund të duhen muaj që rregullatorët dhe përmbaruesit të përcaktojnë nëse ndonjë nga pohimet e muajve të fundit janë vërtetuar nga fakti, pyetja është: nëse pretendimet janë të vërteta, pse bankat evropiane vazhdimisht dështojnë të zbulojnë lëvizjen e fondeve të paligjshme? Çfarë është e gabuar me sistemin bankar evropian?
Si dhe pse?
Siç shpjegon Gregory White për Bloomberg, kalimi në kapitalizëm i Rusisë dhe në vendet fqinje filloi një valë me qindra miliarda dollarë që dilnin nga ish-Bashkimi Sovjetik. Në shumicën e rasteve, paratë u shpërndanë nëpër zonat offshore me kontrolle të kufizuara që predispozitë për vështirësi në të treguar dallimin në mes të biznesit legjitim dhe flukseve të paligjshme nga aktiviteti kriminal. Kjo, nga ana tjetër, çoi në një pjesë të këtyre të hollave duke u transferuar në bankat e shquara ndërkombëtare. Ajo që është interesante është se shumica e bankave të akuzuara për pastrim të parave të pista të Rusisë janë ose bankat balltike ose bankat nordike që kanë njësi baltike; në rastin e Bankës Danske, për shembull, 230 miliardë dollarë transaksione të dyshimta dyshohet se u trajtuan nga dega e bankës në Talin, Estoni. Nga njëra anë, institucionet financiare që veprojnë përgjatë kufirit kanë tendencë të gjejnë veten të lidhur me veprimtarinë e dyshimtë shpesh herë për shkak të vështirësive me të cilat ballafaqohen kur krijojnë platforma dhe trajtimin e fondeve në vendet e huaja ku një numër çështjesh si dallimet gjuhësore mund të rezultojnë me komplikime të ndryshme. Megjithatë, pse është keqpërdorimi kaq shumë i fokusuar në Baltikët?
Pas shpërbërjes së Bashkimit Sovjetik më 1991, industritë bankare në të gjitha vendet baltike ishin të lulëzuara, pjesërisht për shkak se filluan shërbimin e flukseve të Rusisë dhe pjesës tjetër të kombeve të Bashkimit Sovjetik. Sipas rregullatorëve, shumë banka filluan të hapnin llogari për individë dhe kompani të bazuara në vende të tjera (të quajtura ‘portofole jo-rezidenciale’), duke mos pyetur kush ishin individët ose ku kishte ardhur para. Për shkak të rregullave më të rrepta, gjatë dekadës së kaluar bankat kanë pushuar të bëjnë biznes me klientët që besohet të jenë dyshues, por praktikat e kaluara kanë lënë shenjën e tyre në industrinë bankare të Baltikut.
Vlerësimi i shkallës së veprimtarisë kriminale është një detyrë e vështirë për shkak të punës së madhe të pastruesve për të fshehur origjinën e parave të tyre dhe faktin se jo çdo transaksion që duket i dyshimtë është në të vërtetë i paligjshëm. Një ekip hulumtuesësh vlerësuan në 2017 se pasuria e Rusisë në det të hapur është rreth 1 trilionë dollarë, ose ekuivalente me tre të katërtat e PBB-së së vendit në 2015.
Ku janë rregullatorët?
Paradoksi kryesor në gjithë këtë është mungesa e një autoriteti të centralizuar evropian që ka për detyrë të hetojë dhe të ndjekë penalisht rastet e pastrimit të parave. Deri më sot, autoritetet që priten të hetojnë akuzat për krimin financiar kanë qenë policia lokale dhe rregullatorët kombëtarë, gjë që natyrisht çon në një mishmash të ligjeve dhe praktikave të ndryshme.
Në shtator të vitit të kaluar, në një përpjekje për të trajtuar pastrimin e parave, Komisioni Evropian propozoi rregullime shtrënguese dhe ndryshimin e mbikëqyrjes bankare, megjithatë, futja e një agjencie të centralizuar nuk është në agjendë. Për një kohë të gjatë, Autoriteti Bankar Evropian (EBA) ka përmendur aftësitë e tij fizike për të luftuar krimin financiar në 28 shtete të BE-së, për shkak të mungesës së stafit dhe mungesës së fuqisë së mjaftueshme. Aktualisht, vetëm dy nga 170 punonjës të EBA-së punojnë në rastet e pastrimit të parave.
E vetmja gjë që është krejtësisht e qartë është se boshllëqet ekzistuese duhet të plotësohen – shfrytëzimi i sistemit bankar evropian nuk duhet të jetë aq i lehtë sa duket. Duke u mbështetur në dy njerëz për të monitoruar dhe hetuar krimin financiar në të gjitha shtetet anëtare të BE dhe të gjitha bankat e tyre është e papranueshme. Harmonizimi i rregullave ekzistuese në BE për të hetuar dhe ndëshkuar pastrimin e parave do të ishte një vend i mirë për të filluar, por në fund të fundit Komisioni Evropian duhet të shtojë përpjekjet e tij në luftën kundër pastrimit të parave dhe të vendosë një autoritet të centralizuar për të goditur flukset e parave të pista.
Opinion i botuar në Finance Monthly
(Përkthyer nga: A.B. Dosja.al)
Tirana është boshatisur për ditët e pushimit. Cilën nga ritet e shenjta po ndiqni:
Ivanka Trump duket se po kalon një kohë të shkëlqyer në turneun e saj solo në Afrikë.Vajza e pare e presidentin të SHBA-ve, 37-vjeçare, e cila zakonisht ...
Proestuesit francezë që njihen si ‘jelekverdhët’ do të rikthehen sërish në rrugë për të kundërshtuar pushtetin në Francë.Ndërkohë policia ka ndaluar kotegorikis...
Një burrë dogji shtëpinë e tij ndërkohë që ishte brenda, që gruaja e tij të mos përfitonte nga divorci, është burgosur 19 muaj për zjarrvënie.Kevin Camadoo spër...
KOSOVË- Zëvendëskryeministri Enver Hoxhaj dhe ministri i Drejtësisë, Abelard Tahiri, kanë thënë se kryeparlamentari, Kadri Veseli, i ka nisur një letër zyr...
Një apel urgjent është lëshuar pasi një i dënuar u lirua gabimisht nga burgu.Zyrtarët po përpiqen të gjejnë William Walter Johnson, 47 vjeçar, i cili kër...
Publikohet sot dokumentari për murgeshat që kultivojnë kanabis për të ndihmuar përdoruesit e drograve në SHBA. Ato njihen si ‘Murgeshat e Luginës’, ...
Filipines-Adhuruesit katolikë janë gozhduar në kryqe druri në një ritual të pashkëve.Katër burra dhe një grua, disa të veshur me kurora, të cilët u shoqëruan ng...
Nju Jork, SHBA– Katedralja e Shën Patrikut, kisha katedrale katolike e stilit neo- gotik e zbukuruar që ndodhet në një nga lagjet më të mëdha, Manhattan. Ajo ko...
Jordan Turpin, 17 vjeç telfonoi policinë pasi u arratis nga shtëpia në Kaliforni, pasi kishte kaluar vite duke u rrahur, lidhur me zinxhirë dhe ishte lën...
RUSI- Ministria e Jashtme ruse tha se raporti i këshilltarit të posaçëm Robert Mueller ka “pranuar se nuk kishte prova” për ndërhyrjen e Rusisë në zgjedh...
