"Rama do organizojnë antimiting në Vlorë", Balla i përgjigjet Berishës: Kemi festën e PS, por ti nuk je i ftuar! ...
Ish-ushtarak dhe njohës i armëve/ Kush është Violand Braçellari, 43-vjeçari që vrau një polic e...
Pas më shumë se tre orësh, mbyllet protesta para Kryeministrisë/ Qytetarët thirrje: Nesër sërish në...
Tragjedia me dy viktima në Shëngjin, policia jep detaje: Të gjithë shtetas nga Kosova, tre persona në spital 3 Qersho...
Tregtarët Hawala mbajnë një ditar jozyrtar për të regjistruar të gjitha transaksionet e kreditit dhe debitit në llogaritë e tyre. Borxhi midis tregtarëve Hawala mund të zgjidhet me para në dorë, pronë ose shërbime.
TIRANË- Prokuroria e Posaçme kundër Korrupsionit dhe Krimit të Organizuar, SPAK ka goditur së fundmi një grup kriminal i cili ishte aktiv në Zvicër dhe transferonte paratë në vendin tonë përmes sistemit “Hawala”. Banda kriminale ka organizuar dhe ka bërë të mundur funksionimin e një sistemi informal të transferimit të sasive të konsiderueshme të parave që nga viti 2020. Por çfarë është metoda "Hwala".
Hawala është një metodë informale e transferimit të parave pa lëvizur asnjë para fizike. Përshkruhet si një "transferim parash pa lëvizje parash". Hawala përdoret sot si një kanal alternativ i dërgesave të parave që ekziston jashtë sistemeve tradicionale bankare. Transaksionet midis ndërmjetësve të hawala bëhen pa shënime premtuese sepse sistemi bazohet shumë në besim dhe balancimin e librave të ndërmjetësve të këtij sistemi.
Hawala e ka origjinën në Azinë Jugore gjatë shekullit të 8-të dhe përdoret në të gjithë botën sot, veçanërisht në bashkësinë islame, si një mjet alternativ për kryerjen e transfertave të fondeve. Ndryshe nga metoda konvencionale e transferimit të parave përtej kufijve përmes transfertave bankare, transferimi i parave në Hawala organizohet përmes një rrjeti "hawaladarësh" ose tregtarësh Hawala.
Tregtarët Hawala mbajnë një ditar jozyrtar për të regjistruar të gjitha transaksionet e kreditit dhe debitit në llogaritë e tyre. Borxhi midis tregtarëve Hawala mund të zgjidhet me para në dorë, pronë ose shërbime. Një hawaladar që nuk e mban pjesën e tij të marrëveshjes në sistemin e nënkuptuar kontraktual të hawala-s do të etiketohet si dikush që ka humbur nderin e tij dhe do të përjashtohet nga rrjeti ose rajoni.
Përveç komoditetit dhe shpejtësisë së kryerjes së hawala-s, tarifat janë zakonisht të ulëta krahasuar me normat e larta që aplikojnë bankat. Sistemi është gjithashtu i lehtë për t’u përdorur, pasi vetëm duhet të gjesh një hawaladar të besueshëm për të transferuar para.
Rrjetet hawala përdoren shpesh në vendet ku ka kontrolle të rrepta të kapitalit ose sanksione mbi rrjedhën e parave. Tregtarët dhe emigrantët nga vendet e sanksionuara, si Irani, mund të përdorin rrjetet hawala për të bërë pagesa ndaj palëve të tyre në vendet fqinje.
Vetë karakteristikat që e bëjnë hawalën një rrugë tërheqëse për klientët legjitimë e bëjnë atë tërheqëse edhe për përdorime të paligjshme. Kështu, hawala shpesh quhet bankë nëntokësore. Kjo për shkak se pastruesit e parave përfitojnë nga ky sistem për të transferuar fonde nga një vendndodhje në tjetrën.
Përveç kësaj, politikanët e korruptuar dhe të pasurit që preferojnë të shmangin taksat përdorin hawala-n për të anonimizuar pasurinë dhe aktivitetet e tyre. Paratë e gjeneruara nga transaksionet e biznesit që nuk regjistrohen nuk mund të tatohen. Hawala përdoret gjithashtu për të financuar terrorizmin, gjë që e bën më të vështirë ndalimin e terrorizmit.
Një pjesë e madhe e zbulimit të celulave terroriste përfshin gjurmimin e lëvizjes së parave, pasi organizatat terroriste financohen dhe kanë nevojë për para për të blerë armë dhe për të ushqyer njerëzit e tyre. Transaksionet Hawala e bëjnë këtë lëvizje parash të lehtë pasi nuk ka gjurmë letre nga burimi i fondeve deri te organizata terroriste/ Investopedia
Marjeta Karaj dhe Menduh Kurtdeda TIRANË- Gjykata e Tiranës ka marrë vendimin dhe zhbëri dënimin prej 22 vitesh burgim pë...
Foto TIRANË- Emigracioni dhe rënia e lindshmërisë ndër vite janë faktorë kyç që po ndikojnë te mplakja ...
Foto BAJRAM CURR- Një 18-vjeçar është plagosur me thikë ditën e djeshme nga një 25-vjeçar në Bajram Curr. ...
Foto TIRANË- Prokuroria e Posaçme kundër Korrupsionit dhe Krimit të Organizuar, SPAK përmes një njoftimi ka bëre ...
Foto VELIPOJË- Drejtori i IKMT-së në Shkodër, Emiljano Nika kallëzuar në polici një rast kërcënimi që...
Foto ilustruese SARANDË- Policia e Sarandë përmes një njoftimi ka bërë me dije se ka vënë në pranga 43-vj...
Foto TALE- Një 60-vjeçar ka ndërruar jetë në ditën e sotme në Tale. Viktima mësohet se po lahej në plaz...
Viktima SHËNGJIN- Policia ka dalë me një njoftim të ri në lidhje me vdekjen e punëtorit 32-vjeçar, Zef Lorenci. Polici...
Foto TIRANË- Ministri e Mbrojtjes ka dalë më një njoftim në lidhje me situatën e zjarrve në vend. Ministria bën me ...
Foto DURRËS- Policia ka vënë në pranga 3 persona në lidhje me një operacion të zhvilluar së fundmi. Mësohet se...
